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2018-12-06 13:53:36 来源:上证报APP·中国证券网 作者:朱文彬

  上证报讯(记者 朱文彬)鹏华基金12月6日公告显示,原定于2019年1月21日结束发行的鹏华养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)(基金代码:006296),已于2018年11月30日提前结束募集。

  记者了解到,该基金此次募集规模达2.6亿元,总户数11.19万户,创下了中国养老目标基金史上最大募集户数。

  据介绍,这只代表长期生命力的基金产品能够在推出初期就获得广大投资者的认可与信任,投教工作发挥了重要作用。此次发行中,除线上长期投教外,鹏华基金还组成了线下全国巡讲团,在全国100座城市开展全国养老投教万里行,天南地北共举办606场大中型路演,2598次拜访恳谈,辐射渠道22657人,总募集户数达11.19万户。

  本次鹏华养老2035混合(FOF)基金广受欢迎,源于鹏华基金在养老目标日期产品上的多重优势。作为境内首批社保基金和基本养老金的委托投资管理人,鹏华基金始终将“管社保、助养老”的使命根植于心,现已成为社保基金最大的投资管理人之一,并积累了丰富的投研经验。显示,鹏华基金服务社保的16年间,管理的社保基金组合整体业绩稳健优异,累计为社保基金贡献投资收益530余亿元。

  在苦练内功的基础上,受益于境外必赢国际注册送体验金方成熟经验的传承,鹏华基金积聚了养老投资的先天优势。据了解,鹏华基金的外资必赢国际注册送体验金方欧利盛资本,是欧洲市场最大的TMD目标到期\TDF目标日期(Target Date Fund)产品供应商,在约2000亿欧元的欧洲市场中,欧利盛以约580亿欧元的管理规模占据同类市场份额约30%,实力凸显。欧利盛资本传递了欧洲成熟目标到期产品投资经验,优势基因薪火相传,为鹏华基金养老投资打下优良基础,实现厚积薄发。

  与此同时,作为首批获批的养老基金,鹏华基金选择了低廉的管理费模式。第三方基金分析人士指出,低成本是工具型产品长期致胜的法宝。对于养老目标基金这种横跨数十年、长生命周期的投资品种来说,费率的高低将最终影响到投资者的养老体验。

  海外历史经验表明,养老目标基金尽管在推出之初规模较小,但经过时间检验,目前已成为众多成熟市场最受欢迎的养老投资品种。显示,在美国,第三支柱养老金约47%投向了公募基金。以鹏华基金外资方必赢国际注册送体验金——欧利盛资本为例,其目标日期型产品在2010年发展之初仅占公募基金规模的7%,到2017年10月已达到60%,成为投资者最喜爱的投资品种。

  作为生命周期长达数十年的基金品种,养老目标基金一方面将有望通过长期投资,平抑短期波动,充分发挥复利作用;另一方面,通过养老定投的方式,既可以实现储蓄功能,也能避免择时风险,摊薄成本,帮助资金获得长期收益,实现养老目标。

  根据《关于开展个人税收递延型商业养老保险试点的通知》,个税递延养老政策一年期试点结束后,预计于2019年5月1日将公募基金纳入投资范围,相关配套文件正在制定。公募基金税延养老政策如落地,将为养老目标基金的长期发展奠定制度基础,预计对投资者的养老投资偏好,以及渠道端销售和服务模式,均产生长远影响。